Capital Group: Implicaties van de ‘Great Wealth Transfer’
De 'Great Wealth Transfer' is begonnen en verandert hoe grote vermogens overgaan naar de volgende generatie. Deze nieuwe patronen beïnvloeden de verdeling van rijkdom en de financiële markten. Onderzoek van Capital Group toont aan dat vermogende families wereldwijd de overdracht van het vermogen aan hun erfgenamen aan het versnellen zijn.
De studie ondervroeg 600 vermogende personen in Europa, Azië-Pacific en de VS om te peilen naar hun benadering van erfenissen en naar hun successieplanning.
'In de Verenigde Staten, Europa en ontwikkeld Azië zullen de komende decennia duizenden miljarden dollars overgaan van de babyboomers naar de jongere generaties. De millennials en de Generatie Z zullen op een jongere leeftijd grotere erfenissen ontvangen. Zij kunnen baat hebben bij het marktinzicht en het perspectief van een financieel adviseur op de lange termijn', aldus Guy Henriques, President, Europe and Asia Client Group bij Capital Group.
'Bij Capital Group hebben we duurzame partnerschappen opgebouwd met beleggingsadviseurs, gebaseerd op de overtuiging dat deskundig financieel advies en sterke beleggingsrendementen op de lange termijn leiden tot betere resultaten voor vermogensbezitters en hun begunstigden.'
Een nieuwe, vermogende generatie
- Bijna de helft (47%) van de vermogensbezitters in het onderzoek erfde rechtstreeks van hun grootouders, een meerderheid (55%) heeft tussen de 1 miljoen en de 25 miljoen dollar ontvangen.
- Wanneer ze erven, wenden de millennials zich eerder tot sociale media en ‘finfluencers’ voor financieel advies (27%) dan tot beleggingsadviseurs (18%).
- 65% van de Gen X- en Millennial-erfgenamen in het onderzoek zegt spijt te hebben van de manier waarop ze hun erfenisgeld hebben gebruikt, waarbij bijna twee op de vijf wensten dat ze meer hadden belegd.
Maximaliseren van de mogelijke erfenis
- Driekwart van de vermogensbezitters ervaart uitdagingen bij het communiceren over successieplanning.
- 61% zei dat ze vertrouwen op advocaten en 49% op accountants om de successie af te handelen, terwijl slechts ongeveer 20% een beroep doet op beleggingsadviseurs.
- 79% laat geen specifieke instructies achter voor het gebruik van hun erfenis. Erfgenamen in APAC (82%) zijn nog minder betrokken bij de successieplanning dan die in Europa (77%) en de VS (77%).
- Uit het onderzoek blijkt dat erfenisgeld vaak sluimert of onderbenut wordt. Gemiddeld wordt slechts 22% van het geërfde vermogen belegd in beleggingsfondsen en 11% in een pensioenfonds.
- 60% van de vermogensbezitters is niet tevreden met hoe ze hun erfenis hebben gebruikt, en een derde heeft spijt van te weinig te hebben belegd.
'Uit ons onderzoek blijkt dat de meeste vermogensbezitters hun erfenis anders hadden willen gebruiken en meer hadden willen beleggen. Bij Capital Group is het onze missie om het leven van mensen te verbeteren door succesvol te beleggen. Wij menen dat vermogende individuen op lange termijn welvaart kunnen genereren, als ze overwegen om een deel van hun nieuwe kapitaal te beleggen. Als bedrijf met 94 jaar ervaring werken we samen met onze klanten om over meerdere generaties heen te beleggen. Gezien de schommelingen in de markten, is het cruciaal om te onthouden hoe belangrijk het is om op de lange termijn belegd te blijven', aldus Guy Henriques, President, Europe and Asia Client Group bij Capital Group.
