CFA Society Netherlands: Gezocht, sparring partner voor Gen Z-belegger
CFA Society Netherlands: Gezocht, sparring partner voor Gen Z-belegger
Informatie is overal en te allen tijde beschikbaar. Hoe moeten mensen informatie filteren om beleggingsbeslissingen te nemen? Uit een recente survey van CFA Institute blijkt dat er een duidelijk verschil tussen generaties bestaat in de wijze waarop beleggingsbeslissingen worden genomen. Met de aankomende vermogensoverdracht naar jongere generaties in de komende 25 jaar moet daarom nu al worden ingespeeld op de veranderende informatiebehoefte van klanten.
Door Anne-Marie Munnik, Directeur, CFA Society Netherlands
Mijn oudste zoon (mid-20) belegt al enkele jaren. Zijn doel is zijn vermogen te laten groeien om later financieel onafhankelijk te worden. Hij ziet deze periode ook als een belangrijke tijd om te leren en investeert in kennisontwikkeling en het opdoen van ervaring met nieuwe producten. Hij gebruikt verschillende bronnen om aan informatie te komen, om te leren, en om aan- en verkopen te doen: geschreven klassiekers over Warren Buffett, finfluencers op YouTube, informatie van brokerplatforms en open platforms met financieel nieuws. Hij heeft (nu nog) geen beleggingsadviseur.
Mijn zoon is daarmee een typische Gen Z-belegger. Dat concludeert ook CFA Institute in het rapport Next-Gen Investors (maart 2026), op basis van een survey onder meer dan 2.400 particuliere beleggers in zes grote markten, van Gen Z tot babyboomers. Een van de belangrijkste observaties is dat Gen Z-beleggers hun beleggingsbeslissingen baseren op een mix van bronnen, die duidelijk verschilt van bijvoorbeeld babyboomers. Zo wordt social media gebruikt door 44% van de Gen Z-beleggers, vergeleken met slechts 19% bij babyboomers. Het grootste onderscheid zit in het gebruik van AItools: bijna een derde versus slechts 8%.
De verschuiving in het soort bronnen waarop beleggingsbeslissingen worden gebaseerd, tekent de decentralisering van financiële informatie, een verandering waarop financiële ondernemingen zullen moeten inspelen. De beleggingsadviseur wordt ook door jongere generaties nog steeds geraadpleegd, maar dus naast veel andere bronnen. Dit betekent een veranderde rol voor de adviseur: niet degene die alles weet, maar degene die helpt bepalen wat relevant, betrouwbaar en toepasbaar is uit alle beschikbare informatie. Positionering als sparring partner in plaats van als expert maakt de adviseur des te meer relevant in een wereld vol informatie. Dat Gen Z nog steeds het meeste vertrouwen heeft in de adviseur als informatiebron – zo blijkt ook uit de aangehaalde survey – biedt een belangrijke kans.
Duiding is des te belangrijker, omdat het onderzoek ook laat zien dat de overvloed aan informatie het risico vergroot op ruis en gedrag gericht op de korte termijn. Gen Z-beleggers volgen financiële markten en het financiële nieuws intensief en hebben de neiging hun vermogen om markten te interpreteren en te controleren te overschatten. Hun sociale en digitale omgeving maakt ook dat zij vatbaar zijn voor het nemen van beslissingen op basis van FOMO (fear of missing out).
Juist in die context krijgt de rol van de adviseur als vertrouwde sparring partner extra betekenis. Niet als extra informatiebron, maar als degene die helpt keuzes te structureren, afwegingen te maken en beslissingen te toetsen aan langetermijndoelen. In een wereld waarin informatie gedecentraliseerd is, wordt inzicht steeds schaarser. En daarmee verschuift de kern van advisering: van het aanreiken van ideeën naar het verbeteren van besluitvorming. Wie die rol weet te pakken, blijft relevant. Want in een wereld vol informatie is niet schaarste het probleem, maar relevantie, en precies in die wereld zou een sparring partner voor mijn zoon het verschil kunnen maken.
Lees het volledige artikel in Financial Investigator magazine